طراحی و پیاده سازی سیستم هوشمند شناسایی رفتار مشکوک در بانکداری اینترنتی به کمک نظریه مجموعه‌های فازی
محورهای موضوعی : فناوری اطلاعات و ارتباطات
لیلا ساروخانی
1
,
غلامعلی منتظر
2
*
1 - دانشگاه تربیت مدرس
2 -
کلید واژه: بانکداری اینترنتی, رفتار مشکوک, سیستم هوشمند, تشخیص الگو, نظریه فازی,
چکیده مقاله :
چکیده یکی از مهمترین موانع برای استفاده از بانکداری اینترنتی عدم امنیت تراکنشها و برخی سوءاستفاده‌ها در مسیر انجام مبادلات مالی است.به همین دلیل جلوگیری از نفوذ غیرمجاز و تشخیص جرم از مسائل مهم در مؤسسات مالی وبانکهاست. دراین مقاله سیستمی هوشمندی طرح شده است که تشخیص رفتارهای مشکوک و غیرمعمول کاربران در سیستم بانکداری اینترنتی را امکان‌پذیر می‌سازد. از آنجا که رفتار کاربران مختلف همراه با ابهام و عدم قطعیت است این سیستم بر اساس نظریه فازی طراحی شده تا رفتار کاربران را شناسایی کرده و رفتارهای مشکوک با شدتهای مختلف را دسته‌بندی کند. مدل طراحی شده در سیستم بانکداری اینترنتی بانک ملت به عنوان یکی از بزرگترین بانکهای برخط کشور آزمایش شده و نتایج آن نشان دهنده موفقیت سیستم در شناسایی رفتارهای مشکوک، با درجه صحت 93% ، است .
Abstract One of the most important obstacles to use Internet Banking is lack of security and some abuses in such systems. Therefore, fraud and suspicious behavior detection, to prevent unauthorized accesses, are of great importance in financial organizations and banks. In this paper, an expert system is designed to detect users’ unusual or suspicious behaviors in the internet banking system. As different users’ behaviors may be ambiguous and uncertain the system has been designed based on fuzzy notions in such a way that it can recognize the users’ behaviors and classify the suspicious ones according to their intensity. The proposed system has been implemented and tested on the Internet-Banking system for Bank Mellat, which has the largest on-line banking services in Iran and the results showed that the system detects successfully the unusual behavior.